【箕面市 不動産税金早見表】売却・購入・相続の税金比較

売却・購入・相続の税金早見表

最初に、主な税金がどの場面で関係するかをまとめました。個人のご自宅を中心にした一覧です。事業用物件や法人の取引は、消費税なども含めて別途確認します。

制度の概要は2026年10月確認。国税庁・大阪府・箕面市の公表情報に基づき、詳しい条件は以下の各項目に記載しています。

税金と、手数料・精算金は分けておく

仲介手数料や司法書士への報酬、引越し費用は、税金とは別の支出です。資金計画では項目を分けると、どこにいくら必要なのかが分かりやすくなります。

売買で交わす固定資産税などの精算金も、売主と買主の取り決めによるお金です。市への納税と区別し、精算する期間や計算方法を契約で確認します。

売買価格・評価額・課税標準額を区別する

売買価格は取引の金額です。一方、登録免許税や不動産取得税では、固定資産課税台帳の価格などをもとに計算します。相続税評価にも固有の計算方法があります。

納税通知書に載っている「価格」と「課税標準額」も、軽減措置などによって異なることがあります。税率を掛ける前に、何の金額を使うかを確認することがポイントです。

支払う日まで含めて、手元の資金を考える

契約時や引渡し時に支払うものと、取引が終わってから納めるものがあります。受け取った売却代金をすべて次の住まいに使う前に、後日の納税分も見込んでおくと予定を立てやすくなります。

箕面市の不動産を売りながら別の家を買う場合は、売却側と購入側で資料を分け、最後に一つの資金予定表へまとめる方法が役立ちます。

売却の税金｜利益の計算とマイホームの特例

売却代金を受け取ったら、そこからどのくらい残るかが気になりますよね。税金の計算では、まず取得費や譲渡費用を整理し、譲渡所得を求めます。

出典：国税庁「土地や建物を売ったとき」「マイホームを売ったときの特例」。税率例は2026年分・一般税率。

購入時の書類が、売却の税金にも役立つ

基本は「収入金額－取得費－譲渡費用－適用できる特別控除」で課税譲渡所得を求めます。取得費には購入代金などが関係し、建物は所有期間中の減価償却を反映します。

購入時の契約書や領収書、売却に直接かかった費用の明細があれば、税理士へ相談するときに役立ちます。住宅ローンの残高は資金計画の項目で、取得費そのものとは分けて扱います。

所有期間は、売った年の1月1日で判定する

土地・建物の譲渡所得は、売った年の1月1日時点の所有期間が5年を超えるかで長期・短期に分かれます。2026年分の一般的な合計税率は、長期20.315％、短期39.63％です。所得税・復興特別所得税・住民税を含み、特例の軽減税率は別に確認します。

例えば2026年に売る場合、2020年12月31日以前の取得なら長期、2021年1月1日以降の取得なら短期です。購入した日と売却予定日が分かると、区分を確認しやすくなります。

3,000万円控除は、条件と申告まで確認する

マイホームの売却には、要件を満たすと譲渡所得から最高3,000万円を控除できる特例があります。居住の状況、転居後の売却期限、買主との関係、過去の特例利用などが確認事項です。

控除によって税額が出ない場合も、この特例の適用には確定申告が必要です。住み替えで住宅ローン控除を検討する場合は、利用年の組み合わせに制限があるため、売却と購入を合わせて税理士などへ相談すると見通しを立てやすくなります。

ご自宅の売却で気になる3,000万円特別控除について、こちらの動画でもご案内しています。ご自身の条件を相談する前の参考にしてみてくださいね。

🎥 箕面市でのマイホーム売却｜3,000万円特別控除を使える条件と落とし穴｜不動産売却なら【みのパラ】

購入と保有の税金｜引渡し後の支出も予算に

家を買うときは、物件価格に加えて契約・登記・取得後の税金を見込んでおくと、暮らし始めてからの資金にも余裕を持たせやすくなります。

出典：国税庁「不動産の譲渡等の契約書に係る印紙税の軽減措置」「登録免許税の税額表」、大阪府「不動産取得税」、箕面市「固定資産税・都市計画税の課税」。2026年10月確認。

印紙税と登録免許税を契約前に確認する

紙の不動産売買契約書には、記載金額に応じた印紙税がかかります。例えば1,000万円超5,000万円以下の契約書は、2027年3月31日までに作成する場合の軽減税額が1万円です。

登録免許税は、土地・建物の所有権移転や抵当権設定など、登記の種類で変わります。住宅の条件による軽減もあるため、司法書士の見積りで税金と報酬を分けて見ると分かりやすいですよ。

大阪府の不動産取得税は、購入価格と別の基準で計算

不動産取得税は、原則として固定資産課税台帳の価格などを基に計算します。土地と住宅は、2027年3月31日までの取得について税率3％です。宅地等の課税標準の特例や、住宅・住宅用土地の軽減もあります。

軽減の対象は、取得日や住宅の床面積、築年、用途などで変わります。取得後に届く納税通知書の内容と合わせ、必要な申告や書類を大阪府へ確認します。

箕面市の固定資産税・都市計画税を知っておく

箕面市の固定資産税は課税標準額の1.4％、都市計画税は対象となる市街化区域内の土地・家屋について課税標準額の0.3％です。固定資産税は毎年1月1日の所有者に課税されます。

購入時の精算金と、翌年度以降の納税を分けて見込むと、年間の住居費を考えやすくなります。土地や建物の軽減により税額は変わるため、購入候補の課税明細や見積りをもとに確認するのがおすすめです。

住み替えで売却も予定している方は、取引全体の流れを知っておくと支出の時期を相談しやすくなります。ご相談から引渡しまでを動画でご紹介しています。

🎥 不動産売却の全体の流れを完全解説！相談から引き渡しまで失敗しないための4ステップ｜不動産売却なら【みのパラ】

相続の税金｜遺産全体と登記を分けて確認

実家を相続したときは、不動産の名義だけでなく、預貯金などを含む遺産全体を整理します。相続税と相続登記は、別の手続きとして予定に入れておきたいところです。

出典：国税庁「相続税がかかる場合」「登録免許税の税額表」、大阪府「不動産取得税」。2026年10月確認。

基礎控除は法定相続人の人数で変わる

相続税の基礎控除は「3,000万円＋600万円×法定相続人の数」です。例えば法定相続人が3人なら4,800万円になります。正味の遺産額と比べ、申告が必要かを確認します。

正味の遺産額は、不動産や預貯金などから債務等を控除し、生前贈与の加算なども考慮した金額です。不動産の売れそうな価格だけで判断せず、相続税評価を税理士に確認することが大切です。

税額が軽減される制度と申告期限を確認する

相続税の申告・納付期限は、通常、亡くなったことを知った日の翌日から10か月以内です。配偶者の税額軽減や小規模宅地等の特例を使う場合は、条件を満たし、申告書を提出する必要があります。

遺産の内容を調べる、ご家族で分け方を話し合う、評価や申告の相談をするなど、準備にはいくつかの段階があります。分かっている資料からまとめておくと、ご家族で状況を共有しやすくなります。

相続登記と、相続後の売却は別に考える

相続による所有権移転登記の登録免許税は、原則として不動産の価額の0.4％です。土地には一定の免税措置もあるため、登記の見積りで確認します。相続による不動産取得は、不動産取得税が非課税です。

相続した家を後から売却すると、別に譲渡所得の確認が必要になります。相続するときと、売却するときの税金を分けて相談すると、手元に残る資金や予定が整理しやすくなります。登記は司法書士、税額や特例は税理士などに確認します。

1. STEP 1資料をそろえる財産・債務・過去の契約書
2. STEP 2担当先へ相談税務と登記を分けて確認
3. STEP 3期限を共有申告・納付・名義変更
4. STEP 4活用方針を考える保有・売却と資金を比較

相続した家をどうするか迷っている方へ、売る・貸すを考える際のポイントも動画でお伝えしています。税金の確認と合わせて、ご家族の希望を整理する参考になります。

🎥 箕面市の相続不動産で売るか貸すか迷ったら確認すべき判断基準｜箕面市の不動産売却なら【みのパラ】

専門家コメント｜宅地建物取引士・株式会社みのパラ代表 田中 聡

箕面市の不動産の税金でよくある質問

Q1. 売却価格の全額に税金がかかりますか？

譲渡所得の税金は、収入金額から取得費・譲渡費用・適用できる特別控除を差し引いて計算します。印紙税など、利益とは別に関係する税金もあります。

Q2. 所有期間5年は売却日で数えますか？

長期・短期の区分は、売った年の1月1日現在で判定します。5年超が長期、5年以下が短期です。

Q3. 3,000万円控除で税額がなくなれば申告も不要ですか？

この特例を使うには確定申告が必要です。居住状況や売却時期、買主との関係などの要件も確認します。

Q4. 取得税は売買価格の3％ですか？

原則は固定資産課税台帳の価格などを基に計算し、軽減措置も確認します。購入価格にそのまま3％を掛ける方法とは異なります。

Q5. 固定資産税の精算金は市に払いますか？

売買時の精算金は、売主と買主の取り決めに基づく支払いです。市への固定資産税の納付とは分けて扱います。

Q6. 相続税の基礎控除はいくらですか？

3,000万円に、600万円と法定相続人の人数を掛けた金額を加えます。法定相続人が3人なら4,800万円です。

Q7. 相続税の申告期限はいつですか？

通常は、亡くなったことを知った日の翌日から10か月以内です。特例を使う場合の申告も含めて早めに確認すると準備しやすくなります。

Q8. 相続した家にも不動産取得税がかかりますか？

相続による不動産取得は非課税です。相続登記の登録免許税や、相続後の固定資産税などは別に確認します。

Q9. 住宅ローン控除と売却の控除は一緒に使えますか？

3,000万円特別控除などには住宅ローン控除との併用制限があります。入居年と売却年、過去の適用状況を合わせて確認します。

Q10. みのパラにはどこまで相談できますか？

売却・購入の進め方や価格、取引費用、日程をご相談いただけます。個別の税額や特例の判断は税理士・税務署など、登記は司法書士などへの確認が必要です。

まとめ｜税金と支払う時期を、住まいの予定に合わせる

税金の名前を全部覚えるより、ご自身の予定に関係する項目から確認するほうが進めやすいですよ。資料をそろえ、取引と納税の時期を合わせて考えることが、無理のない資金計画につながります。

• ✅ 売却・購入・相続の税金を分ける
• ✅ 取得費や評価額の資料を確認する
• ✅ 特例の条件と申告手続きを確かめる
• ✅ 後日の納税分も資金計画に入れる
• ✅ 税務・登記の判断は専門家へ相談する

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